«دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت مشتریان مؤسسات اعتباری» به شبکه بانکی ابلاغ شد

طبق روابط عمومی بانک مرکزی ، در اجرای ماده (1) آیین نامه اجرایی ماده (1) قانون ضد شستشوی ضد مأموریت ، وزارت اطلاعات مالی و امور مالی وزارت امور اقتصادی و امور مالی سطح مورد انتظار را به شکل “نیازهای الزام الزامی الزامات الزامات الزامات الزامات الزامات اعتباری و الزامات اعتباری اعتباری” ارائه می دهد. بانک مرکزی همچنین الزامات مذکور را به شبکه بانکی کشور صادر کرد.

مهمترین جملات در دستورالعمل های فوق به شرح زیر است:

سطح مورد انتظار فعالیت به معنای تخمین موسسه اعتباری گردش مالی سالانه مشتری است.

اشخاص واقعی و حقوقی ، با مراجعه به موسسه اعتباری ، اطلاعات اقتصادی کامل را در قالب فرم های بانکی و تهیه مستندات لازم ارائه می دهند. موسسه اعتباری سالانه سطح مورد انتظار فعالیت را بر اساس اطلاعات مشتری محاسبه می کند و مشتریان در حال انجام معاملات بانکی در سطح فعالیت مورد انتظار هستند. بنابراین ، فعالان تجاری با توجه به تجارت و حجم فعالیت اقتصادی کمتر به معاملات بانکی محدود می شوند.

در صورت توسعه یا افزایش منابع درآمد ، سطح فعالیت مورد انتظار با ارائه اطلاعات و مستندات مرتبط به موسسه اعتباری افزایش می یابد. اگر مشتری موسسه اعتباری را از توسعه تجارت خود مطلع نکند و گردش مالی وی از سطح فعالیت مورد انتظار عبور کند ، موسسه اعتباری مشتری را دعوت می کند تا فرم های مربوطه را ارجاع دهد و تکمیل کند و محدودیت ها را تا زمان برداشتن ابهام اعمال کند.

به منظور تسهیل فعالیت های تجاری ، سطح حساب های تجاری افراد از حساب سپرده های غیر تجاری آنها بالاتر خواهد بود.

معامله هایی که افراد در طول سال برای معاملات غیر تجاری مانند خرید و فروش مسکن و اتومبیل انجام می دهند ، در سطح محاسبات فعالیت قرار نمی گیرند. البته ، این برای عموم مردم ، نه برای صاحبان مسکن و خودرو ، بلکه معاملات ذکر شده به عنوان شغل آنها صادق است.

پایان پیام/