راهکار‌های پیشگیری از جرایم مالی در نظام بانکی؛ از تدوین قوانین بازدارنده تا استفاده از فناوری‌های نوین

سیستم بانکی کشور ، به عنوان یکی از ستون های اصلی اقتصاد ، همیشه در معرض تهدید مالی و پولشویی قرار گرفته است. در همین راستا ، تقویت نظارت و مکانیسم های پیشگیرانه به یکی از اولویت های مهم تبدیل شده است. کارشناسان بر این باورند که اجرای راه حل های مؤثر می تواند امنیت مالی کشور را بهبود بخشد.

یکی از راه های مهم مقابله با جرم مالی ، ایجاد سیستم های نظارتی هوشمند و دقیق است. این سیستم ها قادر به نظارت و شناسایی فعالیت های مشکوک در مراحل مختلف عملیات بانکی هستند. استفاده از فن آوری های جدید در این زمینه می تواند منجر به شفافیت بیشتر معاملات مالی شود.

تقویت سیستم نظارت برای جلوگیری از جرایم مالی

هادی خانی ، معاون وزیر اقتصاد و دبیر شورای عالی پیشگیری و جرم پولشویی و تأمین مالی تروریسم مقدار وی استراتژی های پیشگیری از جرایم مالی در بانک ها و موسسات مالی را تشریح کرد.

وی گفت: ایجاد و تقویت سیستم های نظارت دقیق و مداوم برای شناسایی و جلوگیری از جرایم مالی در مراحل مختلف عملیات بانکی یکی از راه حل ها است و ادامه دارد: برگزاری دوره های آموزشی و کارگاه های تخصصی برای کارمندان بانک در شناسایی و مقابله با شستشوی مالی و پول نیز می تواند مفید باشد.
معاون وزیر اقتصاد گفت: استفاده از فن آوری های جدید برای معاملات شفاف ، شناسایی معاملات مشکوک ، افزایش شفافیت در معاملات و معاملات مالی و گزارش های منظم استراتژی های دیگری برای جلوگیری از جرم مالی بانکی است.
خانی سیاست هایی را برای شفافیت در امور مالی و جلوگیری از تضاد منافع به عنوان راه حل دیگر توصیف کرد ، و افزود که اجرای قانون اعتبار سنجی جهانی مشتریان و وام ها روش دیگری برای جلوگیری از جرایم مالی در بانک ها است.

دبیر شورای عالی پیشگیری و تروریسم گفت: “خوشبختانه ، سیستم بانکی در سالهای اخیر اقدامات مثبتی در این راستا انجام داده است ، اما ما هنوز از رسیدن به وضعیت مورد نظر دور نیستیم.”
وی در ادامه به یکی از دلایل فساد اقتصادی اشاره کرد و گفت که وجود مقررات پیچیده ، قوانین مبهم و ساختارهای بوروکراتیک بوروکراتیک می تواند عاملی برای ترک بنگاهها از اقتصاد رسمی باشد.

معاون وزیر اقتصاد با اشاره به اظهارات رئیس مجلس مشاوره اسلامی تأکید کرد: به گفته رئیس مجلس مشاوره اسلامی ، بیش از 6000 قانون در کشور تصویب شده است ، بیش از دو سوم که باید تجدید نظر شوند. برای از بین بردن قوانین و مقررات باید راه حل اصلاح شود.

خلاء حاکم پول قدرتمند علت اصلی افزایش جرم بانکی است

همچنین ، مصطفی حبیب الله ، یک کارشناس اقتصادی ، در مصاحبه با مقداروی گفت: “گسترش بانک های خصوصی در صورت عدم وجود یک حکمرانی پولی قوی یکی از مهمترین دلایل افزایش جرایم بانکی در سالهای اخیر بوده است.”

وی گفت ، با اشاره به ضعف حاکمیت شرکت در سیستم بانکی کشور ، عدم وجود مکانیسم های افشای مناسب و شفافیت ، نظارت داخلی بانکها را مختل می کند و این باعث می شود که سرپرست نتواند وظایف نظارتی خود را به درستی انجام دهد.

این کارشناس اقتصادی گفت: “در صورت عدم وجود این سیستم ساختاری ، تخلفات بانکی آسان تر خواهد شد و سازمان های نظارتی مربوطه در مأموریت خود به چالش کشیده می شوند.”

باید یک ساختار نظارت قوی در سیستم پولی کشور وجود داشته باشد

“هنگامی که تخلف به درستی مشخص نشده است ، به طور طبیعی برخورد با آن و تحمیل مجازات امکان پذیر نیست ؛ بنابراین ، در وهله اول ، باید ساختار نظارت تقویت و نظارت بر کلیه مؤلفه های سیستم پولی کشور فراهم شود.

این اقتصاددان همچنین به نقش فن آوری های جدید در جلوگیری از تخلفات بانکی اشاره کرد و گفت که فناوری هایی مانند blockchain و هوش مصنوعی می توانند بستر مناسبی برای شفافیت اطلاعات فراهم کنند.

وی گفت: “البته لازم به ذکر است که استفاده از این فناوری ها نیاز به آمادگی نهادی و امنیت اطلاعات دارد ، زیرا در صورت عدم وجود زیرساخت های لازم ، این فناوری ها می توانند به پاشنه سیستم نظارت تبدیل شوند.”

حبیب الله تصویب برنامه “گازیر” را به عنوان اقدامات فوری برای کاهش جرایم بانکی پیشنهاد کرد و گفت که این طرح که اکنون توسط کمیسیون اقتصادی ماجلیس مورد بررسی قرار می گیرد ، می تواند با ارائه انحلال بانک ها و حل بانکها ، در جلوگیری از نقض بانکی نقش مهمی داشته باشد.

پایان پیام/