عملکرد ابزار‌های تامین مالی زنجیره تولید در سال جاری از ۵۴ همت عبور کرد

بر اساس گزارش بانک مرکزی، با اقدامات و تمهیدات بانک مرکزی برای توسعه ابزارهای تامین مالی زنجیره تولید، هدایت نقدینگی به سمت فعالیت های مولد اقتصادی و تسهیل تامین مالی بنگاه های اقتصادی، میزان تامین مالی بنگاه های اقتصادی از طریق ابزار تامین مالی زنجیره تولید از ابتدای سال 1404 تا 22 آذرماه از مرز 54 همت گذشت. تامین مالی از طریق اوراق گام در این مدت به 20.8 همات رسید که این رقم در مدت مشابه سال قبل 3.9 همات بود.

امکان انتقال اعتبار در زنجیره های تولید و نظارت کامل بر عملکرد این ابزارها از ویژگی های اصلی این ابزارها است که زمینه مناسبی را برای هدایت اعتبار، جلوگیری از انحراف منابع از محل مصرف و افزایش کارایی و اثربخشی ابزارهای تامین مالی فراهم می کند.

اوراق قرضه گام، انواع صنایع بهره مند از اوراق قرضه گام

مجموع تامین مالی از طریق اوراق منتشر شده توسط 17 بانک در سال جاری منتهی به 1304/09/13 به مبلغ 208 هزار میلیارد ریال رسید که نسبت به مدت مشابه سال قبل (39.5 هزار میلیارد ریال) رشد قابل قبولی را نشان می دهد. در این زمینه، بالاترین سطح عملکرد تامین مالی مشتریان با استفاده از اوراق گام به ترتیب توسط بانک‌های رفاه کارگران و بانک‌های ملت انجام شده است. همچنین در ادامه توسعه صنایع و زنجیره های با استفاده از ابزار اوراق، تامین مالی زنجیره صنایع مس توسط بانک ملت از طریق اوراق عملیاتی شده است. در این زمینه، شرکت ملی صنایع مس، زنجیره های پایین دستی صنایع مس را به عنوان رکن متقاضی تامین مالی کرده است. بر این اساس سهم اوراق گام به عنوان اولین ابزار تامین مالی زنجیره تولید در تامین سرمایه در گردش بنگاه های اقتصادی کشور از ابتدا تا کنون در صنایع مختلف از جمله خودروسازی، لوازم خانگی، صنایع غذایی، دارو و درمان، بازرگانی، فلزات و مس از مرز 114 همت گذشت. با توجه به اصلاح دستورالعمل اوراق پله ای در هیات عالی بانک مرکزی و اضافه شدن اشخاص حقیقی از جمله این اوراق و جذابیت بیشتر اوراق پلکانی از نظر نقدینگی، انتظار می رود با اجرای دستورالعمل، عملکرد این ابزار به شدت افزایش یابد.

فاکتور الکترونیکی زنجیره تولید؛ ابزاری برای تسهیل تامین مالی بنگاه های اقتصادی

بارنامه الکترونیکی زنجیره تولید از ابتدای سال جاری با قابلیت تامین مالی سرمایه در گردش اشخاص حقیقی و حقوقی آغاز به کار کرده است و در حال حاضر 10 بانک از جمله بانک صادرات ایران، سپه، صنعت و معدن، تجارت، ملی ایران، ملت، رفاه کارگران، سینا، پارسیان و شهر قادر به صدور صورت‌حساب زیرساخت الکترونیکی با زنجیره تولید هستند. تامین مالی از طریق این ابزار در 9 ماهه منتهی به 22 آذرماه سال جاری 338.8 هزار میلیارد ریال است که توسط هشت بانک تجارت، صادرات ایران، ملت، سپه، ملی ایران، صنعت و معدن، رفاه کرگان و سینا تامین شده است. کاربرد اصلی بارنامه الکترونیکی زنجیره تولید، تسویه معاملات انجام شده در زمینه های خودرو، دام و طیور، فولاد، انتقال آب، لوازم خانگی، نساجی، صنایع غذایی و پلاستیک می باشد. به منظور گسترش استفاده از این ابزار و تسهیل در تامین مالی بنگاه های اقتصادی، بستر لازم برای تسویه معاملات انجام شده در بورس کالا و بورس انرژی فراهم شده است.

کارت رفاه متصل به اوراق گام؛ ابزاری برای افزایش قدرت خرید خانوار

بانک مرکزی به منظور افزایش قدرت خرید خانوار، ابزاری را برای تامین مالی خانوار بر اساس اوراق به نام «کارت رفاهی متصل به اوراق» طراحی کرده است تا تامین مالی خانوارها و بنگاه های اقتصادی به صورت یکپارچه انجام شود. در این رابطه میزان کالاهای خریداری شده خانوارها در چارچوب کارت رفاه متصل به اوراق گام در بانک رفاه کارگران بالغ بر 13.2 هزار میلیارد ریال است.
لازم به ذکر است با هدف حمایت از تولیدکنندگان برای خروج از رکود، افزایش قدرت خرید خانوارها و توسعه کارکرد کارت رفاه متصل به اوراق گام، اصلاح شیوه نامه این ابزار و همچنین امکان استفاده بیشتر از منابع داخلی بانک ها در تاریخ 09/07/1304 به شبکه بانکی ابلاغ شده است. پیش بینی می شود با اجرای این اقدامات به تدریج عملکرد کارت رفاه از رشد قابل قبولی برخوردار شود. مهمترین اصلاحات انجام شده در ابلاغیه اخیر به شرح زیر است:

1- ایجاد امکان خرید آفلاین از طریق درگاه پرداخت اینترنتی (IPG);
2- اضافه شدن سکوها/بازارها به عنوان گیرنده.
3- افزودن محدوده خدمات به محدوده کارت رفاه به منظور پوشش نیازهای غیر کالایی خانوارها.
4- افزایش سقف مبلغ کارت رفاه متصل به اوراق گام به 5 میلیارد ریال.
5- تعدیل نسبت بهینه سررسید اوراق گام به دوره بازپرداخت اقساط کارت رفاه برای جذابیت بیشتر ابزار و حمایت ویژه از بنگاه های تولیدی.

همچنین انتظار می رود تسریع در اجرای این ابزار در سایر بانک ها نقش بسزایی در توسعه تامین مالی خانوارها در قالب فروش اقساطی در بستر ابزارهای شبکه بانکی داشته باشد.

دعاوی قراردادی (فاکتورینگ)؛ ابزاری برای تامین مالی تامین کنندگان و پیمانکاران

ضوابط پذیرش دعاوی قراردادی (فاکتورینگ) با هدف واگذاری مطالبات تامین کنندگان و پیمانکاران از کارفرمایان به موسسات مالی (شبکه بانکی) طراحی و در چارچوب ماده (8) قانون حداکثر استفاده از ظرفیت تولید و خدمات کشور و حمایت از کالای ایرانی مصوب 15/02/15 تهیه و به شبکه بانکی ابلاغ شده است. در این راستا مطالبات قراردادی چند پروژه غیردولتی به ارزش کل 3602 میلیارد ریال از طریق سامانه وزارت امور اقتصادی و دارایی در بانک های ملت، رفاه کارگران و صنعت و معدن پذیرفته و تامین مالی شده است.

انتهای پیام/