«سامانه یکپارچه نظارت» بانک مرکزی رونمایی شد

به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، نظام یکپارچه نظارت شامل بیش از 20 ماژول عملکردی در 6 حوزه عملکردی نظارت و مقررات است. ارائه وضعیت عملکرد بانک ها، تحلیل سودآوری و هزینه سرمایه، مدیریت ریسک، ثبات و سلامت بانکی، ابزار هوشمند و ارزیابی افراد تحت نظارت از حوزه های عملکردی پیش بینی شده برای آن است. در فاز اول اجرای این سامانه، ماژول های بانکی در یک نگاه، داشبوردهای رگولاتوری، پروفایل رگولاتوری و کارمل های سالانه و ماهانه طراحی، تولید و عملیاتی شده است.

بر این اساس، ماژول «بانک در یک نگاه» در سامانه سین تصویری جامع از آخرین وضعیت هر بانک در شاخص‌های کلیدی نظارتی ارائه می‌کند. در این قسمت بیش از 60 شاخص عملکرد در دو بازه زمانی متوالی به همراه تغییرات آنها نمایش داده می شود و نمودارهای تحلیلی نیز برای 14 شاخص اصلی ارائه شده است.

همچنین داشبوردهای نظارتی نظارتی تصویری تحلیلی از پایبندی بانک ها به مقررات احتیاطی بانک مرکزی در حوزه هایی مانند رشد دارایی ها، کنترل ترازنامه، ریسک نقدینگی و وضعیت ارز ارائه می کند و با تحلیل داده های ارسالی بانک ها، روند و انحرافات را برای بازرسان و ناظران روشن می کند.

مشخصات رگولاتوری فایل جامع هر بانک در سامانه سین است که حاوی آخرین وضعیت مالی، نظارتی و شناسایی بانک با قابلیت ثبت شاخص های قضاوت کارشناسان و بازرسان می باشد. این بخش شامل اطلاعات مجوزها، ساختار حاکمیت شرکتی، آمار شعب و کارکنان و روند شاخص های کلیدی عملکرد است.

در این سامانه گزارش کارملز یک سیستم رتبه بندی نظارتی برای بانک ها است که در دو داشبورد جداگانه سالانه و ماهانه ارائه می شود. منبع اصلی داشبورد سالانه داده های صورت های مالی است و هر شش ماه یکبار بر اساس هفت جزء اصلی و 54 شاخص تخصصی محاسبه می شود. منبع اصلی داشبورد ماهانه، داده های خلاصه دفتر کل است و ماهانه بر اساس هفت مولفه اصلی و 28 شاخص تخصصی محاسبه می شود. این سیستم با تجزیه و تحلیل بیش از 200 مورد داده برای هر بانک، ثبات، سلامت و تاب آوری موسسات اعتباری را بر اساس استانداردهای بین المللی ارزیابی می کند.

سیستم نظارت هوشمند بانک مرکزی با استفاده از فناوری های نوین

در سال های اخیر طرح نظارت هوشمند در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفته است. برای این طرح سبدی از پروژه های مختلف با همکاری حوزه فناوری اطلاعات بانک، حوزه نظارت و گروه ملی انفورماتیک تعریف شد که مجموعه این طرح ها می تواند توان نظارتی بانک را افزایش داده و به این امر هوشمندی بیفزاید. بانک مرکزی علاوه بر تولید نسخه‌های جدید سامانه‌های موجود، سامانه‌های جدید آماده بهره‌برداری را نیز توسعه داده است.

در همین راستا پس از رونمایی از سامانه های ذینفع واحد، مالک واحد و ارتباط با افراد، رونمایی از سامانه نظارت یکپارچه (SIN) اجرا شد. در این سامانه امکان ارزیابی وضعیت بانک ها بر اساس شاخص های مختلف نظارتی ضمن استفاده از رابط کاربری مناسب وجود دارد. ورود به عمق نمودارها و شاخص ها، امکان مقایسه بانک ها، امکان مقایسه در بازه های زمانی مختلف از دیگر ویژگی های کلی این سامانه است. در قسمت مربوط به رتبه بندی بانک ها، برای هر بانک بر اساس چندین شاخص وزنی رتبه بندی به دست آمده است که امکان مقایسه تمامی بانک های کشور را در یک نگاه فراهم می کند.

گفتنی است یکی از مهم ترین عناصر این سامانه، داده های به کار رفته در آن است که بیشتر آن ها از دیگر سامانه های تولید شده قبلی مانند مهتاب و سام است. آماده شده است علاوه بر این، از نظر استانداردسازی و تبادل داده، به طور کامل با موتور XBRL سازگار است.

این پروژه‌ها با یکپارچه‌سازی سیستم‌های موجود و در حال آماده‌سازی، دسترسی به داده‌های بانک‌ها را به شکلی پیچیده فراهم می‌کنند، به گونه‌ای که نیازهای اطلاعاتی حوزه نظارت تامین می‌شود. این امر با گذراندن مراحل مختلف تحقیق، تحلیل، مدل سازی، توسعه و آزمایش به دست آمده است.

انتهای پیام